Banken - Know Your Customer
Het gelijktijdig goed bedienen van klanten en voldoen aan wet-
en regelgeving is voor veel banken een uitdaging. Integraal
klantbeeld en Know Your Customer (KYC) zijn niet slechts
marketingtermen, indien goed toegepast, kunt u het extra verkregen
klantinzicht gebruiken voor risicomanagement, prijsstelling en een
hogere klanttevredenheid. En het belangrijkste: uw klant weer
centraal stellen.
Wat betekent Know Your Customer voor banken?
Know your customer is het proces van screening van een klant,
zowel bij binnenkomst als periodiek. Vanuit bijvoorbeeld het 3rd EU
directive worden de volgende stappen aanbevolen:
- Risicogebaseerde aanpak van Customer Due Dilligence
- Identificeren en verifiëren van hoog-risico klanten
(Sanctielijst-, PEP- en OFAC matching)
- Onderzoeken en vaststellen van eigenaarschap (Ultimate
Beneficial Owner of UBO)
- Vaststellen van een risicoprofiel
Bewezen Know your Customer oplossingen
Met meer dan 25 jaar ervaring in het zeer nauwkeurig matchen van
persoons- en bedrijfsgegevens, levert Human Inference al jaren de
basis voor een efficiënt voldoen aan wet- en regelgeving.
Door het logisch matchen van externe- en interne gegevens
bespaart ING lease iedere maand miljoenen aan potentiële
fraude.
Aegon voldoet middels Human Inference's Customer Due Dilligence
oplossing al jaren aan de wet- en regelgeving.
SNS Property Finance kan nu efficiënt nieuwe potentiële klanten
bedienen, door het gebruik van Human Inference Know Your Customer
oplossingen.
Unieke klantidentificatie is de basis voor succesvol
risicomanagement bij de Rabobank.